Uzaktan bankacılıkta sahtekarlık tespiti: Tarihsel verilerde anormallik tespiti ve müşteri profillendirmesi

Bu tezin amacı bilimsel suçlar ve çevrimiçi bankacılıkta yapılan sahtekarlıklara değinmektir. Bununla paralel, özellikle bankaların kullandıkları sahtekarlığı önleme yazılımları, bu yazılım türleri ve kullanılan tespit modelleri hakkında bahsediliyor. Bankalar da diğer şirketler gibi çeşitli sahtekarlıkları engellemek için çeşitli koruma yazılımları kullanmaktadır. Bankalardaki kayıplar diğer şirketlere oranla daha fazla olduğu için sahtekarlardan daha akıllı ve hızlı yazılımlar kullanma ihtiyacı doğmuştur. Bu tez, bu yazılımların ortak yapılarını, datayı nasıl değerlendirdiklerini ve ortaya çıkan çıktının bankalar açısından ne ifade ettiğinden bahsediyor. Bunun yanı sıra, bir makine öğrenme tekniği olan profillendirme tekniğinden bahsediyor.Bu teknik kullanılmadan tüm çözümler insanların yazdığı kurallardan oluşan ve farklı düşünemeyen bir makineden başka bir şey olmayacaktır. Bizim ihtiyacımız olan ise tam tersi insan gibi düşünebilen, öğrenebilen ve hatta insandan daha akıllı makineler. Suçlular kurallara uymazken biz neden uyalım ki?