Improvement of individual loan process in a private participation bank

Günümüzün rekabetçi finans sektöründe, verimsiz süreçler müşteri memnuniyetsizliğine ve kayıplara yol açabilir. Bu nedenle kurumlar sürekli iyileştirme stratejisiyle süreçlerini optimum bir şekilde yönetmeli ve iyileştirmelidirler. Bu çalışma Türkiye'de özel bir katılım bankasında müşteri şikayetlerine ve kayıplarına yol açan bireysel kredi sürecini iyileştirmeyi amaçlamaktadır. Süreç iyileştirme için Six Sigma ile mevcut durumun detaylı analizi yapılmıştır. Arena ve Python programları ile süreç simülasyonları yapılmış ve iyileştirme noktaları tespit edilmiştir. Belge kontrolü için RPA entegrasyonu önerilmiş ve onay adımları düzenlenmiştir. Ayrıca iyileştirilmiş süreç simülasyonundan sonra, 2023 ve 2024 verileri kullanılarak regresyon ile 2025 yılı değerleri tahminlenmiş, bu değerlerle 2025 yılı için de simülasyon yapılarak bir öngörü sağlanmıştır. Sonuçlara bakıldığında özellikle onay sayılarının iyileştirilmiş modelde ortalama %9 oranında arttığı gözlemlenmiştir. İşlem sürelerinde %80 den fazla azalma, bekleme sürelerinde ise %90'dan fazla azalma görülmüştür. Bu çalışma Türkiye'de bir katılım bankasını ele alması, süreç iyileştirme ve simülasyon modelinin beraber kullanılmasıyla literatürde özgün bir konuma sahiptir. Ayrıca bankaların süreç iyileştirme çalışmalarında kullanabileceği bir model sunulmasıyla da sektöre de katkı sağlamaktadır.