Yatırım fonlarının performansının derecelendirmesine bütünsel bir yaklaşım: Türkiye pazarında bir vaka çalışması

Türkiye'deki karşılıklı fon piyasası, 1 trilyon Türk Lirasını aşan bir değer ve 3.7 milyondan fazla yatırımcı ile yatırımcılara karmaşık bir manzara sunmaktadır. Mevcut sıralama metodolojileri, bütüncül bakış açılarından ve standartlaşmadan yoksun olup, bilinçli yatırımı zorlaştırmaktadır. Bu çalışma, Türk piyasasında karşılıklı fon performansını değerlendirmek için kapsamlı bir yaklaşım önermektedir. Finansal oran analizi, entropi metodu ve basit ekleme ağırlıklandırma metodolojisinin birleştirilmesiyle, 70 performans kriterini dikkate alan bir derecelendirme sistemi geliştirdik. Bu süreçte bir Python programı geliştirdik böylece performans oranı hesaplamalarını otomatikleştirdik, bu da yatırımcılar için fon derecelendirmesinin erişilebilirliğini artırdı. Yaklaşımımızı tarihi verilere uyguladık ve en iyi dereceli fon getirilerimizi Altın, USD, EUR ve BIST30 gibi referansları ile karşılaştırdık. Sonuçlar, sistemimizin daha stabil büyüme sağladığını, şiddetli piyasa dalgalanma risklerini azalttığını ve Türk karşılıklı fon piyasasındaki yatırım yönlendirmesini iyileştirdiğini göstermektedir. Bu çalışma, bilinçli yatırımı ve piyasa büyümesini teşvik ederek Türkiye'nin finansal sektörünün istikrarına ve sağlamlığına katkıda bulunabilir. Daha ileri araştırmalar bu modeli rafine edebilir ve diğer piyasalara uygulayabilir.